Comprensión de los formularios de impuestos sobre la nómina: ¿es usted un W2, 1099 o ambos?

1. Cómo saber si eres empleado y debes sacar un W2

¿Pasas todo el empleo, los ingresos y el tiempo con un solo empleador, sin trabajos paralelos como trenzar o rasurar? ¿Tienes contrato y seguro médico a través de ese empleador? Entonces ese es un trabajo de tiempo completo y deberías recibir un W2. 

Sin embargo, si tu empleador quiere darte un 1099, consulte con su asesor fiscal, pero ese es más riesgo para él que para ti.  

Un W2 es un formulario de impuestos para que una empresa declare lo que le pagó a un empleado de tiempo completo. Un W2 conlleva una mayor responsabilidad para la empresa a la hora de pagar impuestos sobre la nómina y otros impuestos gubernamentales, por lo que a menudo preferirían darte un 1099 si pueden. Y esto puede beneficiarte.

Un 1099 es un formulario de impuestos para que alguien (persona o empresa) declare lo que le pagó a otra persona que NO es un empleado de tiempo completo, por servicios comerciales. 

Si estás recibiendo formularios 1099, entonces tendrá sentido llevar los ingresos a una LLC en lugar de directamente a ti, porque con una LLC, es tu propio negocio (LLC de un solo miembro) y puedes deducir más por tu negocio de lo que puedes individualmente.

2. Forma una LLC si tienes trabajos paralelos como rasurar/trenzar para otros

Puedes deducir gastos más que en las declaraciones de impuestos personales y, dependiendo de cuántas horas trabajes para cada empleador, la mayoría debería poder pagarte a través de tu LLC y generar formularios 1099, no formularios W2. Para ver cómo aplicar esto a su situación específica, investiga más a fondo el tema de lo que significa ser un contratista (por lo tanto, obtén un formulario 1099 y cobra a los clientes a través de tu LLC) frente a un empleado de tiempo completo (W2).

¿Por qué importa si obtienes un 1099 o un W2?  

En los últimos años, el IRS redujo la cantidad de deducciones personales que puede realizar en tus impuestos. Esto significa que tener un trabajo paralelo (rasurar, trenzar, etc.) y hacerlo oficial (crear una LLC, llamada Compañía de Responsabilidad Limitada) podría permitirte tomar deducciones relevantes que son costos reales para administrar tu negocio. Si tienes un W2, es posible que no puedas realizar estas mismas deducciones. Además, tu tasa de impuesto sobre la renta puede ser menor si utilizas una LLC y recibes formularios 1099, lo que te brinda un doble beneficio. 

Y no es necesario que crees la LLC en el estado en el que estás trabajando.  

Florida y Wyoming tienen un proceso sencillo para la creación de LLC. NO malgastes dinero pagando a Legal Zoom u otro servicio para configurarlo. ¡Y ojo! Una vez que lo configures, es posible que recibas correos electrónicos aleatorios que te indiquen que debes pagar por varios servicios. Estas son estafas, ya que puedes hacerlo todo tú mismo. 

Yo lo hago yo misma y lo encuentro bastante fácil.

Simplemente ve al sitio web del gobierno ( el de Wyoming es particularmente fácil, contestan el teléfono y son muy útiles). Wyoming apunta a recuperar su estatus número uno en creaciones de LLC por encima de Delaware (que Delaware ganó lejos de Wyoming), por lo que son más amigables.

Una vez que tengas tu LLC, tus ganancias paralelas (es decir, rasurado, trenzado y chequeos nocturnos para clientes que no sean tu empleador) deben pagarse a tu LLC. Luego puedes deducir los gastos de tu automóvil, gasolina y otros como gastos de la LLC. Tendrás una parte separada de tus impuestos para tu LLC.

Si trabajas para varios establos y no recibes un W2, es decir, todos los empleadores te dan un 1099 y no te cuentan como empleado oficial, entonces TODOS tus ingresos pueden provenir de tu LLC, donde pagarás el mismo impuesto sobre la renta. Tarifa como si tomaras el dinero individualmente, pero puedes deducir más gastos porque es un negocio.

Algunas personas crean una S-Corp pero la mayoría usa una LLC. Haz tu propia investigación y habla con tu asesor fiscal para encontrar lo que funcione para ti.

3. Puedes tener un W2 y una LLC

Incluso si tu empleador te otorga un W2 y tu eres un groom de tiempo completo, es posible que desees formar una LLC de un solo miembro para cualquier dinero que ganes fuera de tu empleo principal.

¡Esto podría ser servicios de rasurada, trenzado para otros establos o incluso crear una aplicación genial para grooms como esta! Consulta el punto 2 anterior para conocer los beneficios de crear una LLC.

PUEDES tener un W2 y una LLC. De hecho, algunas personas tienen varias LLC, pero no recomiendo hacerlo sin un buen razonamiento, ya que complica tus impuestos y tu vida.  

¡Mantenlo lo más simple posible mientras piensas en dólares después de impuestos!

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Este NO es un asesoramiento financiero, legal, fiscal o de inversión.

Este artículo es sólo para fines educativos. No es un consejo. ¿Por qué no es un consejo? Primero, no tengo las licencias necesarias para asesorarte. En segundo lugar, no conozco tu situación específica, que necesitaría saber para poder asesorarte (si tuviera las licencias, que no las tengo).  

Siempre que alguien te dé un consejo, hazte estas dos preguntas anteriores: ¿tiene las credenciales y conoce tus detalles? Si alguna de las respuestas es no, trata sus consejos como un punto de partida de aprendizaje y no como un consejo.

Deja que estos blogs sirvan como punto de partida en tu educación, no como respuesta final. Sólo tu puedes encontrar las respuestas a tu situación específica.

Emmy Sobieski

Me encanta esta comunidad de caballos, especialmente las partes que se unen para celebrar la majestuosidad y generosidad del espíritu de los caballos. Quiero proporcionar un punto de partida para que aprenda y se empodere con conocimientos financieros, y pueda trazar su viaje perfecto por la vida.

Mi carrera: 32+ años como inversionista institucional, especializándome en acciones tecnológicas, corporativas y operaciones de startups. Soy asesora e inversionnista en empresas públicas y privadas; autora del libro # 1 Amazon Bestseller $ 100M Careers: the 5 Fastest Paths to Wealth Beyond Your Wildest Dreams; soy un entrenadora financiera a través de mi programa Career Amplifier de $ 100M; he gestionado fondos multimillonarios y he trabajado en fondos multimillonarios; y he sido oradora principal y oradora invitada para muchos eventos y podcasts, cubriendo todo, desde carreras, apalancamiento, operaciones y tecnología.

Si desea obtener más información sobre Emmy, consulte  su página de LinkedIn o su sitio web.

*Traducido por Carmen Elisa Franco